I. Latar Belakang
Dengan adanya dinamika nasional, regional maupun
global yang diiringi dengan perkembangan produk, aktivitas dan teknologi
informasi bank yang semakin kompleks, sehingga berpotensi akan
meningkatkan peluang bagi para pelaku kejahatan untuk menyalahgunakan
fasilitas dan produk perbankan sebagai sarana pencucian uang dan
pendanaan terorisme, dengan modus operandi yang lebih canggih.